你可能已经持有的三只股票：现在正是继续买入的最佳时机！
当投资者手中有闲置资金时，他们往往会寻找尚未持有的股票进行投资，原因显而易见：分散化配置更有利于风险管理。
但现实中，这并不总那么容易做到。有时候，投资者投资组合中已经持有的股票，反而正是最值得继续加码的优质资产。在这种情况下，继续买入那些长期表现稳健、基本面坚韧的公司，并不是错误选择。
基于这个逻辑，下面介绍三只你很可能已经持有、但仍然值得在近期回调后“加仓”的优质股票。
1. Microsoft：巨头依旧强悍，增长引擎长效驱动
Microsoft (NASDAQ: MSFT) 虽然是一家规模庞大、历史悠久的科技巨头，但其增长活力依然惊人。最新季度营收达到 777 亿美元，同比大增 18%，并创造 308 亿美元净利润。如果有人认为 Microsoft 已经过了巅峰期，那显然没人向它本人传达这个消息。
这家公司的持续增长主要来自两个永不枯竭的核心力量：
（1）不可撼动的市场统治力
Statcounter 数据显示，Windows 操作系统安装在全球约三分之二的电脑上。这种强大的渗透率意味着：
→ Microsoft 已成为全球个人与企业计算场景中不可替代的基础设施。
（2）产品生态系统的强势联动
Windows 不仅是操作系统，它还是通往 Microsoft 其他高盈利业务的入口，包括：
- Bing 搜索
- Azure 云计算平台
这种“生态锁定效应”使得 Microsoft 具备长期增长的复合动力。
尽管如此，近期股价表现不及大盘，原因在于市场对 AI 投资成本、与 OpenAI 的竞争关系、AI 估值泡沫 等因素产生疑虑。但宏观来看：
这是 Microsoft。
机构分析师普遍认为其合理股价应在 631.80 美元，较当前水平有 28% 上行空间。
Microsoft 的规模、生态壁垒与必须品属性，是其长期不可阻挡的增长之源。
2. Coca-Cola：百年品牌现金牛，低估回调后再显价值
2024 年对 Coca-Cola (NYSE: KO) 股东来说并不轻松。由于二季度销量小幅下滑、此前关税风险预警等因素，股票在年中出现疲软。虽然近期有所反弹，但仍低于 4 月的高点。
然而，和 Microsoft 一样：
Coca-Cola 并不存在任何长期结构性风险。
这家公司之所以能成为全球最知名饮料品牌，有其必然性。
品牌力才是 Coca-Cola 的核心资产
139 年历史铸造了它的营销能力。Coca-Cola 不只是饮料公司，而是：
“全球生活方式品牌”
你可以在 T 恤、圣诞饰品、家居摆件上看到它的 LOGO。
品牌渗透如此之深，意味着竞争者很难撼动其全球领先地位。
更重要的是：股息魅力回来了
当前 Coca-Cola 的前瞻股息率约 2.9%，并且：
公司已连续 63 年提高股息。
对稳健型投资者而言，当前对于 Coca-Cola 来说是典型的“调整即机会”。
3. Visa：全球支付龙头，AI潜力被低估的增长复合体
如果你很难找到新的标的加入投资组合，那么 Visa (NYSE: V) 是最值得考虑加仓的那一只。
Visa 最新季度营收同比增长 12%，高于长期平均增速，主要受益于快速增长的跨境支付业务。Visa Direct 欧洲主管 Anastasia Serikova 指出：
“跨境支付正快速增长，全球跨境支付规模每年以约 9% 的年复合增速扩张。”
Serikova 同时预测：
到 2027 年全球跨境支付有望达到 250 万亿美元，较 2017 年增长 100 万亿美元。
全球贸易、全球化劳动力流动、跨境汇款持续提升，这为 Visa 提供长期增长燃料。
AI 赋能的增长价值被市场低估
虽然投资者担心监管、竞争与估值挑战，但真正被忽视的是：
Visa 能将 AI 用在真正能产生价值的领域，包括：
- AI 客服系统
- 风险与欺诈监测
- 精准数据分析
- 更高效的交易验证系统
在支付行业这种“高技术依赖、高数据密度、高风险偏好”的领域，AI 的应用对 Visa 具有巨大潜力，且尚未完全反映在股价中。
【结语】继续加仓你已熟悉的赢家
Microsoft、Coca-Cola 和 Visa 的共同特征是：
- 商业模式稳定且具有长周期吸引力
- 在各自行业拥有领先地位
- 具备长期确定性的增长逻辑
如果你的投资组合已经拥有它们，在当前回调或停滞阶段，再加仓少量、提高持仓质量，反而可能是比寻找新股票更稳健的选择。
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