人工智能市场高速扩张，这两只潜力股值得重点关注
人工智能（AI）的快速发展已对股市产生巨大影响，许多AI相关企业估值飙升。而根据最新研究，这仅仅是个开始。
联合国贸易与发展会议（UNCTAD）今年早些时候发布的报告显示，全球AI市场规模预计将从2023年的1890亿美元增长至2033年的4.8万亿美元。
在这样一个高速扩张的大趋势下，高质量的AI股票有望在未来 五到十年跑赢大盘。
以下是两家被认为具备爆发潜力的AI概念公司：
1. Applied Digital：转型REIT后，聚焦AI数据中心基础设施
Applied Digital（NASDAQ: APLD） 的核心业务是建设和收购数据中心，为客户提供服务器托管服务。公司最初主要服务区块链公司，后来逐步将重心转向 高性能计算（HPC）与人工智能产业。
其商业模式相对直接。不过，Applied Digital曾于2023年设立名为 Sai Computing 的子公司，试图涉足AI云服务。今年早些时候，公司宣布将出售该子公司的云业务，并计划转型为 房地产投资信托基金（REIT），聚焦数据中心资产运营。
这一“回归本源”的战略正显现成效。2025财年第三财季（截至2月28日），其数据中心托管业务实现盈利 880万美元，而云服务业务仍处于亏损状态，当季亏损达 1030万美元，尽管后者增速更快。
在数据中心领域，Applied Digital于6月2日宣布与AI超大型客户 CoreWeave 签署了 两份长期租赁协议，租期约为 15年，预计可带来 约70亿美元的收入。
受此利好推动，公司股价自6月初以来 上涨51%。
当前，全球大型科技公司正在大举投资AI基础设施与数据中心。Applied Digital正处于这波资本浪潮的有利位置，特别是在转型为REIT、聚焦核心业务后，更有望成为AI产业链中的关键基础设施提供商。
2. Lemonade：用AI重塑保险业的科技新贵
乍一看，Lemonade（NYSE: LMND） 并不像一家典型的AI公司。它是一家保险科技企业，提供租房、房屋、汽车、宠物和定期寿险产品。然而，自2015年成立以来，Lemonade便将AI技术深度嵌入其业务全流程。
在客户获取环节，公司通过AI聊天机器人 Maya 为潜在用户提供自动报价。在核保阶段，系统会依据申请人特征，基于AI算法自动定价并估算客户的终身价值（LTV），评估其出险概率、产品组合倾向及更换保险供应商的可能性。
在理赔方面，AI同样发挥着重要作用。公司首席理赔官Sean Burgess表示，约55%的理赔流程可实现全自动化，同时 超过40%的客户服务请求由AI自动处理。
尽管Lemonade目前尚未实现盈利，但公司在最新财季的表现超出市场预期。2025年第一季度收入同比增长27%，达1.512亿美元。关键指标——在保保费（IFP）总额增长27%，至10亿美元，实现连续 六个季度同比增长。
公司管理层已设定中长期目标：将IFP从当前的10亿美元提升至100亿美元。同时，其 原始赔付率（Gross Loss Ratio），即理赔金额占保费收入的比例，正在逐步下降，从2023年第三季度的88%下降至2025年第一季度的73%。
虽然投资尚未盈利的年轻企业存在风险，但这也提供了“在底部布局”的机会。Lemonade以其技术驱动的商业模式成功吸引了大量年轻客户——目前70%的客户年龄在35岁以下。
在AI深度赋能、客户结构优质、财务数据持续向好的背景下，Lemonade或正处于起飞前夕。
结语：AI的未来才刚刚开始
AI市场的增长曲线仍处于早期阶段。在“算力基础设施”与“AI赋能型商业模型”两端，Applied Digital与Lemonade分别展现出截然不同但同样诱人的潜力路径。
Applied Digital通过转型REIT、专注数据中心资产，直接参与AI基础设施建设热潮；而Lemonade则用AI彻底重塑保险流程，打造一个以技术驱动的新型保险公司。
对于有前瞻视角、敢于拥抱新技术趋势的投资者来说，这两家公司值得密切关注——它们或许正是下一个十年AI牛市中的核心赢家。
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