开启“躺赚”之路：三只ETF助你轻松收获终身被动收入
投资交易型开放式指数基金（ETF）是实现被动收入的绝佳方式。许多ETF专注于收益策略，能够为投资者带来稳定的现金流，让你在轻松中坐享收益。
其中，Schwab U.S. Dividend Equity ETF（SCHD）、Vanguard Utilities ETF（VPU）和Vanguard Real Estate ETF（VNQ）是当前市场上三只备受看好的高股息ETF。这些基金具备长期可靠派息能力，是在2025年6月进行布局、为未来几十年打造稳定被动收入的理想选择。
1. 百强股息标的——Schwab U.S. Dividend Equity ETF（SCHD）
SCHD追踪道琼斯美国红利100指数，专注于派发高质量、可持续高股息的企业。该ETF在构建投资组合时，会综合考虑多个关键因子，包括当前收益率与过去五年的股息增长率，从而筛选出真正具备长期分红能力的优质公司。
该基金以较高的股息收益率为投资者提供了更可观的当期现金流。在过去12个月中，SCHD的年化股息收益率约为4%，大约是当前标普500指数平均股息收益率（约1.3%）的三倍。
此外，该ETF优先配置那些具有持续提升分红记录的公司，因此其向投资者支付的分红也实现了持续增长。
当前该基金持仓标的过去五年间的股息年均增长率超过8%。凭借股息收益与成长性的平衡组合，SCHD具备长期向投资者持续输出被动收入的强劲能力。
2. 公用事业板块强力支撑——Vanguard Utilities ETF（VPU）
VPU投资于公用事业板块的企业，这些公司主要在受监管的价格机制或长期合约下向客户提供电力、自来水或天然气，因此其现金流普遍稳定、可预测、具成长性。这种特性也为其提供了高于平均水平并持续上升的股息支付能力。
该ETF目前持有68家公用事业企业，而这些企业在未来几十年中将受益于美国用电需求激增的趋势。一些预测机构指出，受AI数据中心、本土制造回流、以及能源电气化浪潮驱动，到2040年，美国整体电力需求预计将增长55%。这一趋势将推动电价上涨，并为公用事业企业带来扩建电厂与输电线路的增长机会。
在上述增长动力支持下，VPU持仓公司有望持续提升其高股息派发能力，从而为该ETF投资者带来逐步上升的现金分红。目前该基金的股息收益率约为2.9%。
3. 简易版“包租公”模式——Vanguard Real Estate ETF（VNQ）
VNQ投资于房地产投资信托基金（REITs），这些REITs主要持有包括写字楼、仓储物流、住宅公寓等商业地产。这些资产产生的租金收入必须以股息形式分配给投资者，以满足美国国税局的合规要求（REITs若将不少于其应税净收入的90%分派出去，即可免缴企业所得税）。因此，REITs通常具有高股息派息特性，而VNQ当前的年化股息收益率为3.6%。
VNQ目前持有158家房地产类上市公司，其中很多具备长期稳定增长分红的记录。REITs股息增长主要由两大因素驱动：
- 租金上涨：许多长期租约中包含租金递增条款，而短租类资产则能更快地将租金调整至市场价格。
- 投资扩张：REITs不断通过开发新项目、改造现有物业、收购资产或其他REITs来扩张投资组合，从而提升租金收入并提高分红能力。
因此，VNQ不仅当前具备较高的分红水平，未来也有望继续提升派息，为投资者带来稳定且增长的现金回报。
三只ETF，打造一生稳定现金流
无论是追求股息成长、稳定现金流，还是分散投资风险，SCHD、VPU和VNQ都为投资者提供了简单高效的被动收入解决方案。更重要的是，这三只ETF中的多数持仓公司不仅股息率高，而且具备持续增长派息的能力。
如果你希望在未来几十年中收获持续的现金回报，那么，这三只ETF可能是你六月投资清单上的首选配置。
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